六种虚假信息诈骗 作者：未知     时间：2016-04-23    来源：互联网

   摘要：南通市中级人民法院向社会通报了２０１４年以来全市法院审理诈骗犯罪案件情况、诈骗犯罪新特点及防范措施。下面为您具体介绍。

２０１４年以来，南通两级法院审结诈骗犯罪案件３８４件，判处罪犯５６７人，涉案金额达３．１７亿余元。

一、跨境跨行政区域作案增多

南通中院新闻发言人吕敏介绍，２０１４年以来，南通两级法院共审结各类诈骗犯罪案件３８４件，依法判处罪犯５６７人，涉案金额累计达３．１７亿余元。其中被判处有期徒刑的３５２人，无期徒刑２人，其余被告人被判处拘役、缓刑等非监禁刑。犯罪类型为普通诈骗、合同诈骗、金融诈骗三大类，其中金融诈骗罪涉及集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用卡诈骗罪、保险诈骗罪五个罪名。

经梳理和分析，上述诈骗犯罪案件具有以下几个特点：

（一）网络诈骗愈演愈烈。随着司法机关和有关媒体的宣传、提示，广大市民的防范意识正逐步提高，传统类型的骗局已经不再容易得手，而网络诈骗具有方法简单、成本低、手段隐蔽、不受时空限制等特点，以网络为媒介发布虚假信息实施诈骗的犯罪活动愈演愈烈，已逐渐取代街面诈骗而成为犯罪分子常用的诈骗手段。

（二）多为有组织的共同犯罪，且分工明确，犯罪日趋职业化。比如启东法院一审审理的徐昭文、蔡进顺等人跨境通讯诈骗案中，多名被告人多次出国参加诈骗培训，且该犯罪集团组织严密，实行封闭管理，内设五个小组，分别为平台组、电话一线组、电话二线组、电话三线组、取款组。

（三）部分案件涉案金额特别巨大，且受害人众多。诈骗类犯罪与经济密切相关，是一种侵犯财产所有权的犯罪，大部分受害人对诈骗行为防范意识不够，贪图小利，致使犯罪分子屡屡得逞。比如，中院一审审理的葛存梅集资诈骗犯罪中，涉案金额达１亿多人民币，至案发前尚有７０００余万元未能偿还，受害人数高达９３人。

（四）跨境、跨行政区域作案增多，取证难、追赃难，大都被害人被骗资金血本无归。

二、虚假信息诈骗常见６种情形

法院经梳理和分析发现，当前发生在我市虚假信息诈骗犯罪的常见形态有以下几种：

（一）征婚交友类。

犯罪分子一般通过交友网站或婚介网站结识受害人，并通过一段时间的相处取得受害人的好感和信任，继而寻找各种急需用钱的借口，向受害人提出借款请求，从而骗取受害人钱财。

（二）免费馈赠类。

犯罪分子以中奖、售后回访等名义，以答谢客户、好礼相送为诱饵实施诈骗。

（三）套验资款类。

犯罪分子利用网络发布办理大额信用卡，如果有人要求办理，即提出要求被害人将钱打至银行卡上进行验资，骗取被害人个人信息，取走卡上验资款。

（四）办理事项类。

犯罪分子冒充政府相关部门、法院工作人员以办理退税、发放传票等实施诈骗；犯罪分子冒充电信工作人员拨打被害人电话，谎称事主家中电话欠费，主动将被害人电话转接给自称的公安局，让事主进行核实。假冒警察称事主个人信息泄露，银行账户已被不法分子用来犯罪，如洗黑钱、涉嫌诈骗等，要求事主及时进行转账保护。而假冒的银行经理就会要求被害人把自己名下的所有存款，在ＡＴＭ机上根据其指令转到两个或三个以上的银行卡账号上，以此实施诈骗。去年通州一女子被骗去９００多万元。

（五）集资诈骗类。

打着民间借贷的旗号，以“高回报”“无风险”“高利息”为诱饵，进行非法集资，一旦资金链断裂，后果不堪设想。

（六）冒充熟人类。

主要是盗取ＱＱ号后，冒充熟友以需钱救急为由实施诈骗；或拨打被害人电话，虚构其亲友被绑架、生病、出车祸实施诈骗，请其将钱打到指定的账号。

三、６点防范诈骗提示务必牢记

吕敏提示，所有的诈骗手段如何花样百出，最后都逃不掉向对方索要钱财，只要擦亮自己的眼睛，就能有效避免上当受骗。为此，法院做出防范诈骗的六点提示：

（一）要妥善保管好自己的个人银行卡及密码、短信验证码。不要回复短信中的陌生电话，任何情况下都不要轻易向他人透露个人信息，包括自己的身份证号码，银行卡号和银行卡密码，更不能向不明账户转账。

（二）如收到中奖信息、中奖彩票等虚假信息，不要去理睬，不要相信天上会掉下馅饼。

（三）如接到亲人或同事生病住院或出意外交通事故的信息时，要保持冷静，及时与在外的亲属联系。若一时联系不上的，要通过其他途径联系，发现可疑，应立即报告当地公安派出所或拨打１１０报警。

（四）办理信用卡应亲自向银行申领。办理信用卡有一套严格的审批手续，申请人应通过正规手续，亲自向银行申领，不要委托他人或中介代办信用卡，更不要被犯罪分子所谓办理大额度信用卡的谎言所忽悠，轻易泄露自己的重要身份信息，以免落入犯罪分子精心设下的陷阱。

（五）网络交友遇到借钱要谨慎。要尽量选择正规婚恋交友网站，审慎核实对方身份及其他信息，在未确定对方信息前，不要轻易付出钱财和投入感情。网络交友要多留心眼，要谨防透露过多的个人信息、家庭情况和财产状况，如果对方提出借用钱物一定要慎重考虑。

（六）不要轻信别人的语音指令到ＡＴＭ机上进行转账操作。目前所有银行的ＡＴＭ机只有查询余额、取款、转账、更改密码功能，凡是以种种借口要求使用银行卡插入ＡＴＭ机去操作所谓“远端保全措施”“与退税单位联网接受返还税费”“银行卡升级”“收退税汇款”等项目的，即可认定诈骗，请及时拨打１１０报警。

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