洗黑钱常用哪些手段？ 作者：未知     时间：2016-10-06    来源：互联网

  摘要：洗黑钱是通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。其中赌场和影视业是洗大资金最绝佳的手段。除了这两种方式洗黑钱外，还有哪些常用的手段？详细请看下文。

　　一、什么是黑钱？

　　所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。

　　在法律上，“洗钱”中的“钱”在刑法上是指特定来源的非法收入：

　　《中华人民共和国刑法》第一百九十一条就洗钱罪做出了非常具体的规定：

　　明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的。

　　（一）提供资金账户的；

　　（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

　　（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

　　（四）协助将资金汇往境外的；

　　（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

　　二、什么是洗黑钱？

　　所谓把黑钱洗白，是指把上文提到的黑钱，通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。这里要注意，本身钱是没有合法非法一说的，不管你怎么洗，钱都是钱，只是变成了可以自圆其说有一个合法收入来源的钱而已。有些人会觉得贪官把贪污所得转移到国外，我觉得这个应该叫财产转移，不能叫洗黑钱，除非这个贪官伪造了一个国外亲戚给他留了大笔遗产然后钱又打回国内他自己的账号上这才叫洗黑钱。

　　三、为什么要洗黑钱？

　　既然钱本身没有非法一说，那为什么要洗黑钱呢？因为钱是黑的，要洗白才能用，虽然钱本身没有非法或者合法之说，但是钱的来源分为合法和非法之分。非法的收入当然是不受保护的，否则这个社会就完全乱了套。任何政治体制，任何国家，都不可能杜绝犯罪。有犯罪就会有非法的收入，有非法的收入就会有谋求把他变成合法收入这么一个行为，这就是洗钱。所以说的在直白一点就是：避免引起司法机关的注意。上世纪初，美国的黑帮为了把自己的非法收入洗白，通过投资、运营洗衣店，来把非法收入合法化，就像把脏衣服洗干净一样，这就是洗钱的由来。

　　四、非法收入不洗行吗？

　　不洗就没法用啊！一个人抢银行抢了很多钱，他把钱都藏在地下一辈子都不用，这可能吗？那如果这样，他抢银行干嘛呢？他抢了银行就是想花这笔钱，可是他花这笔钱时就会引起司法机关的关注。可能就会把他之前做过的不好的事情都调查出来。所以如果说一个人完全不担心把自己不好的事情牵连出来，他也没有洗钱的必要。此外任何国家针对公务人士，都有巨额财产来源不明罪。一旦被调查，如果不能说清楚这些财产来源的合法性，可能就会被没收，还会入刑。所以一个人有非法收入没有把他变成合法收入，其实是一件非常难受的事情。

　　五、洗黑钱常用哪些手段？

　　洗钱的方式有很多，只有你想不到的方法，没有不法分子做不到的办法。但其实洗钱的过程也很简单，其实说白了就是“一入”、“一出”。

　　入，就是把钱投出去。一次成功的洗钱，“投出去”非常重要，重要在什么地方？就是投出去多少，只有你自己知道，是绝对不能被查清楚的！如果说能被查清楚你投了多少钱，洗钱也就变的毫无意义，怎么洗也洗不干净了。

　　出，这是重点！必须得有合法的收入做掩护，不论是开饭店还是公司，都必须有正常的收入来源，而且这个过程必须伴随着有大量无法查证的现金收入，至于收入多少，就要看你想洗多少钱了。

　　上世纪初美国黑帮为什么通过洗衣店来洗钱？你想想，本来一天洗１００件衣服挣了１０００元，他说我今天洗了１０００件挣了１００００元，洗衣店的客人很多，无法查证！同时洗衣店多是用现金交易，客人付完钱拿了衣服走了，找谁查证呢？但是洗衣店也只不过是洗小钱！要想洗上亿元的大资金，洗衣店就无法完成。那么谁适合洗大资金呢？赌场和影视业是洗大资金最绝佳的手段。

　　１、赌场洗钱

　　找到一家赌场，前提是合法的赌场，通过秘密的渠道或者是现金购买不可退现的Ａ筹码，每一把赌注都两边同时下注，不断输掉不可退现的Ａ筹码，然后赢取可退现的Ｂ筹码最后我离开赌场拿到的钱都是我赢来的，这就是合法收入了。另外不要相信媒体报道的某贪官在赌场输了几个亿，这很有可能是在洗钱，司法机关调查，贪官是在赌场把钱输光了，所以“非法所得”也就无法追缴，但可不可以是贪官故意把钱输给某个人呢？这个人通过合法的场所、合法的方式，把“非法所得”变成合法收入，司法机关也就无法追缴了呢？

　　２、影视业洗钱

　　投资拍一部电影，票房收入两个亿，但是通过各种手段，票房收入变成五个亿，这不就顺便把三个亿的黑钱洗白了吗？前段时间极具一部争议的电影《ＸＸ３》，明明票房反响平平，但是上映５天票房收入却有六个亿，在电影业引起轩然大波。可是电影院收取的都是现金，现金也不记名，电影一散场，这部电影究竟有多少人看了，又如何查证呢？影视业投资金额大，投资周期比较短，项目的回报率比较高，一不小心还真能挣几个亿。可谓名利双收、色财兼得，真乃是洗钱的天堂。

　　３、艺术品洗钱

　　徐悲鸿油画《蒋碧薇》拍出７２８０万元后被证实是美院学生习作；２．２亿元天价“汉代玉凳”成为圈内笑谈；齐白石《松柏高立图》·篆书四言联》２年内从２０００万元跳至４．２亿元；一些在国际上并无影响的当代艺术家，其作品的拍卖价动辄数千万…………艺术品市场火爆，一个很重要的原因是其在国内已成为贪官洗钱的最好方式之一。

　　有关政府剖析称，赝品也能成为洗钱工具。譬如行贿者首先将赝品通过不合法的鉴定渠道鉴定为真品后，送予受贿者。然后，行贿者再以受贿者名义将该赝品交给拍卖公司拍卖。另有受贿者将归其所有的赝品存放在某经销商处，有行贿者意图行贿时，受贿者或直接或间接地告知自己有收藏雅好，同时指定特定的经销商。行贿者从该经销商处高价买得赝品。

　　４、房地产洗钱

　　通过网络爆光，一系列官员背景的“房妹”、“房姐”、“房叔”、“房爷”接连而出。这些官员通过房地产市场隐匿身份、漂白黑钱，这说明房地产业早已成为他们的“洗钱天堂”。而这与实名购房政策执行不力以及城镇个人住房信息系统的迟迟难产，有很大的关系。

　　推行实名购房政策与构建城镇个人住房信息系统，说到底都是为了防止贪官洗钱房地产业。据美国《纽约时报》网站２月１８日披露，该系统能够很方便地查询公民名下的住房数量、地址、面积等信息，住建部曾要求全国４０个重点城市的个人住房信息系统应于２０１２年６月底之前实现联网，但时至今日这种系统仍处于难产之中。因为那些坐拥几套、乃至几十套房产的官员不希望打开这个“黑箱”，并一直阻挠着它的打开。

　　５、比特币洗钱

　　有评论人士指出，比特币之所以在中国那么火，绝对是因为它匿名，免税，免监管，可以洗钱跨境交易。

　　在２０１３年１２月５日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确表示比特币“并不是真正意义的货币”。事实是，在微博和微信圈中依旧有人在散布一些比特币洗钱业务的招揽信息。

　　６、股金红利洗钱

　　此方式不同时期有不同的表现形式，如以前的集资利息，现在的坐受干股，引进外资的个人奖励等，将腐败所得披上合法的外衣。

　　２００１年３月，康赛股票案曾一度震惊全国。康赛集团有限公司（现为黄石市康赛实业发展有限公司）高层认为，企业上市必须过五关斩六将，只要能拿来批文，不惜血本公关。譬如，在１９９３年１２月，时任国家经贸委副主任的徐鹏航应康赛公司要求，出面为康赛公司股票上市一事做工作，使其被批准为规范化股份制试点单位，具有股票优先上市资格。之后，康赛公司先后为其家人购送内部职工股加上分红配股共１２．１万股，股票上市后得溢价款１１３万元（调查时已全部退出）。

　　７、外资银行存款洗钱

　　以离岸业务和保密工作见长的外资银行一直是贪官的海外洗钱渠道。如列支登士敦银行设在中国的办事处。这是一家绝对实行保密服务的银行，开展“中国存款，全球支取”的服务，也就是“全球洗钱”，通过购买国外基金的方式让存款出境，然后在国外支取赎回。而这些钱还可以以外商身份回国投资。

　　中国国际收支“净误差与遗漏”项每年都有几百亿美元，近年来总和已达数千亿美元，这其中洗钱所导致的资金外流数额占相当大的比重。

　　大家千万不要觉得洗钱很神秘，离我们就很遥远，其实洗钱就在我们周围，只是因为你不曾关注，或者你不懂罢了！在你家附近，一定有这么一种店或者是公司，生意不怎么样，按理说早就应该干不下去了，可是他们一直坚持着还在，没错，这很有可能就是有洗钱目的的实体，这种实体一般是以茶楼、餐厅、高端会所、贸易公司居多。

　　看了那么多，大家要谨记：洗钱是犯罪的行为，洗钱是要付出沉重的代价的！

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