如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限？ 作者：未知     时间：2016-12-17    来源：互联网

　　摘要：金融诈骗罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。其包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪等。下面为您介绍。

　　一、什么是金融诈骗罪？

　　是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

　　二、金融诈骗罪的构成特征有哪些？

　　１、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体，并且前者为主要客体。

　　２、客观方面表现为：采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为。

　　３、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成：贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪。

　　４、主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。这也是本类罪区别于破坏金融管理秩序类犯罪的重要依据。

　　三、司法实践中如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限？

　　关键在于认定是否具有＂非法占有的目的＂。

　　（１）首先，看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外，刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗（恶意透支外）、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现，是认定具有非法占有的目的的重要依据。

　　（２）其次，根据司法实践经验，有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的：

　　“①明知没有归还能力而大量骗取资金的；②非法获取资金后逃跑的；③肆意挥霍骗取资金的；④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；⑤抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；⑥隐匿、销毁帐目、或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为”。需要说明的是，这７种情形都以＂行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还＂为前提条件，既不能仅根据这７种情形认定行为人具有非法占有的目的，也不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

　　五、金融诈骗罪如何适用刑罚？

　　本类犯罪所有的罪名都规定了财产刑，即单处或者并处罚金；如果处以无期徒刑或者死刑，则处以没收财产。可以判处死刑的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等５个罪名。

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